שרית ישראל- מתכננת פיננסית Sarit Israel- Financial planner

  • Home
  • Israel
  • Ness Ziona
  • שרית ישראל- מתכננת פיננסית Sarit Israel- Financial planner

שרית ישראל- מתכננת פיננסית Sarit Israel- Financial planner Contact information, map and directions, contact form, opening hours, services, ratings, photos, videos and announcements from שרית ישראל- מתכננת פיננסית Sarit Israel- Financial planner, Retirement and care home, שביט 8, נס ציונה, Ness Ziona.

שרית ישראל – תכנון פיננסי, פנסיוני ותכנון פרישה מותאם אישית. ליווי מקצועי לשכירים, עצמאיים וגמלאים בקבלת החלטות נכונות ובניית עתיד כלכלי בטוח. ניסיון, הקשבה וידע שמובילים אתכם לפרישה חכמה, רגועה ומותאמת בדיוק לכם.

חג שמח ושקט לכולם :)
20/05/2026

חג שמח ושקט לכולם :)

בחודש האחרון אני מקבלת יותר ויותר שאלות על הדולר.ואפשר להבין למה. אחרי שבתקופה האחרונה הדולר כבר ירד לאזור 2.99 ש"ח, היו...
18/05/2026

בחודש האחרון אני מקבלת יותר ויותר שאלות על הדולר.
ואפשר להבין למה. אחרי שבתקופה האחרונה הדולר כבר ירד לאזור 2.99 ש"ח, היום הוא נמצא אפילו סביב 2.91 ש"ח, וזה גורם להרבה אנשים לתהות האם זו הזדמנות או סיבה לדאגה.

האמת היא שבמצבים כאלה הכי חשוב לא לפעול מתוך לחץ או כותרות. ירידה חדה בדולר אמנם הופכת חופשות וקניות מחו"ל לזולות יותר, אבל היא גם משפיעה ישירות על תיקי השקעות, פנסיות וחסכונות שחשופים למט"ח

אני רואה לא מעט אנשים שמגלים רק עכשיו עד כמה החיסכון שלהם תלוי בדולר, במיוחד במסלולים שמושקעים בצורה משמעותית בשוק האמריקאי. לפעמים השוק עצמו עולה, אבל היחלשות המטבע "אוכלת" חלק מהתשואה.

וזה בדיוק העניין. לא צריך להיבהל, אבל כן צריך לעצור ולבדוק שהתיק שלכם באמת מתאים לחיים שלכם כאן בשקלים. האם רמת החשיפה למט"ח נכונה לכם? האם יש פיזור מאוזן? והאם המסלול שבחרתם לפני כמה שנים עדיין משרת אתכם גם היום?

בסוף, ניהול פיננסי נכון הוא לא לנסות לנחש מה יעשה הדולר מחר בבוקר, אלא לבנות תכנית שמחזיקה גם בתקופות של תנודתיות ואי ודאות.

אם לא בדקתם את החשיפה שלכם למט"ח בתקופה האחרונה, זה זמן טוב לעשות את זה.

בשנים האחרונות אני מדברת יותר ויותר עם לקוחות על דבר אחד מרכזי. עצמאות כלכלית.לא במובן של חלומות גדולים, אלא במובן הפשוט...
27/04/2026

בשנים האחרונות אני מדברת יותר ויותר עם לקוחות על דבר אחד מרכזי. עצמאות כלכלית.

לא במובן של חלומות גדולים, אלא במובן הפשוט של שליטה. לדעת שיש לכם גב כלכלי, שיש תכנון, ושאתם לא תלויים בכל שינוי בשוק או ביוקר המחיה שהולך ועולה

אני רואה שוב ושוב שההבדל לא נמצא במזל או בהכנסה, אלא בתכנון. מי שבונה לעצמו בסיס נכון, קרן חירום, פיזור השקעות ובקרה שוטפת, נמצא במקום אחר לגמרי ממי שמתנהל בלי כיוון.

חשוב להבין גם משהו נוסף. להגיע לעצמאות כלכלית אמיתית לרוב דורש הון לא מבוטל, כזה שמפוזר על פני כמה נכסים שונים ולא נשען על מקור אחד בלבד. זה תהליך שלוקח זמן ודורש סבלנות. אבל ברגע שיש דרך ברורה, מפה ויעדים, התחושה משתנה לגמרי. יש יותר שליטה, יותר ביטחון, והרבה פחות חוסר ודאות.

עצמאות כלכלית לא קורית ביום אחד, אבל היא כן מתחילה בהחלטה אחת פשוטה. להתחיל לנהל את הכסף ולא לתת לו לנהל אתכם.

אם עדיין לא עצרתם להגדיר לעצמכם לאן אתם רוצים להגיע ואיך, זה זמן מצוין להתחיל.

נכון לשנת 2026, למעלה מ- 320,000 ישראלים כבר מנהלים קריירה היברידית – שילוב של עבודה כשכירים עם פעילות עצמאית מהצד. מדוב...
19/04/2026

נכון לשנת 2026, למעלה מ- 320,000 ישראלים כבר מנהלים קריירה היברידית – שילוב של עבודה כשכירים עם פעילות עצמאית מהצד. מדובר בכ-9% מכלל השכירים במשק, מגמה שרק הולכת ומתעצמת.
אני פוגשת יותר ויותר אנשים שמשלבים בין עבודה כשכירים לבין פעילות עצמאית מהצד. זה נותן גיוון והכנסה נוספת, אבל גם יוצר לא מעט בלבול ובעיקר טעויות שעולות כסף.
לא פעם אני רואה אנשים שמפקידים כפול לפנסיה בלי צורך, מפספסים הטבות מס, משלמים יותר מדי לביטוח לאומי או לא מבינים שהכיסוי הביטוחי שלהם בכלל לא משקף את ההכנסה האמיתית שלהם משני המקורות
האמת היא שאם יודעים איך להתנהל נכון בתוך השילוב הזה, אפשר דווקא למנף אותו לטובתכם. לנצל הטבות, לשפר תזרים ולהימנע מתשלומים מיותרים.
אם אתם גם שכירים וגם עצמאים, שווה לעצור רגע ולבדוק שהכל מחובר נכון. לפעמים סדר קטן עושה הבדל גדול.
אם אתם רוצים להבין איך לנהל את זה נכון בלי להסתבך, אני כאן.

תקופה הזו של השנה היא הזדמנות מצוינת לעצור ולעשות סדר. לא רק בבית, אלא גם בכסף.אני פוגשת לא מעט אנשים שמנהלים חיים כלכלי...
14/04/2026

תקופה הזו של השנה היא הזדמנות מצוינת לעצור ולעשות סדר. לא רק בבית, אלא גם בכסף.
אני פוגשת לא מעט אנשים שמנהלים חיים כלכליים טובים, אבל עדיין "נופלים" בדברים הקטנים. פנסיה שלא נבדקה שנים, כפל ביטוחים, כסף שיושב בעו"ש ולא עובד, או דמי ניהול שאף אחד לא עצר לבדוק. הדברים האלה נראים שוליים, אבל לאורך זמן הם יכולים לעלות הרבה מאוד כסף
האמת היא שלא צריך להיות מומחה גדול כדי לשפר את המצב. לפעמים כמה בדיקות פשוטות ועדכון קטן יכולים לעשות הבדל משמעותי בין תיק שמדשדש לבין תיק שבאמת עובד בשבילכם.

אם קיבלתם לאחרונה את הדוחות של 2025 ועדיין לא פתחתם אותם, זה בדיוק הזמן.
לעבור על המספרים, לשאול שאלות, ולוודא שהכסף שלכם באמת מותאם למטרות שלכם ל2026.
אם אתם רוצים לעשות את זה בצורה מסודרת ולא לבד, אני כאן.

לקוחות משפחה וחברים יקרים,בתקופה שבה הלב מחפש יציבות והמציאות מזמנת אתגרים, אנחנו בוחרים לעמוד איתנים – כמו אריה השואג ב...
31/03/2026

לקוחות משפחה וחברים יקרים,

בתקופה שבה הלב מחפש יציבות והמציאות מזמנת אתגרים, אנחנו בוחרים לעמוד איתנים – כמו אריה השואג בעוז, בביטחון ובנחישות.

אני רוצה לאחל לכם ולבני משפחותיכם חג שמח, מלא באור, תקווה ורגעים של שקט ושלווה.
מי ייתן ונמשיך כולנו לצעוד קדימה מתוך כוח, אמונה וביטחון לעתיד טוב יותר.
תודה על האמון והדרך המשותפת.

בברכת חג פסח כשר ושמח!
שרית ישראל תכנון פיננסי

רוב האנשים בודקים בדוח הפנסיה רק דמי ניהולאבל יש סעיף אחד קטן שכמעט אף אחד לא שם לב אליוויכול להשפיע הרבה יותר על הפנסיה...
23/03/2026

רוב האנשים בודקים בדוח הפנסיה רק דמי ניהול

אבל יש סעיף אחד קטן שכמעט אף אחד לא שם לב אליו
ויכול להשפיע הרבה יותר על הפנסיה שלכם

איזון אקטוארי

זה מנגנון שפועל מאחורי הקלעים
בשנים טובות הוא מוסיף לכם כסף לחיסכון
ובשנים פחות טובות הוא מקזז קצת

בלי רעש
ובדרך כלל גם בלי שתשימו לב

העניין הוא שזה לא באמת “קטן”
לאורך השנים זה יכול להצטבר לפערים של עשרות ואפילו מאות אלפי שקלים בקצבה העתידית שלכם

ולכן כשבוחנים קרן פנסיה
לא מסתכלים רק על דמי ניהול
אלא על התמונה המלאה שמשפיעה על הכסף שלכם באמת

אם קיבלתם לאחרונה את הדוח השנתי
שווה לעצור רגע ולהסתכל גם על הסעיף הזה

לפעמים דווקא הדברים הקטנים
הם אלה שעושים את ההבדל הגדול

צריכים עזרה לקרוא את הדו"ח?
דברו איתי 🙏

אז איך דני אבדיה יכול ללמד אתכם שיעור על הכסף שלכם?לפני כחודש ראינו אותו על הפרקט של האולסטאר, עם דגל ישראל על החזה.הרגש...
15/03/2026

אז איך דני אבדיה יכול ללמד אתכם שיעור על הכסף שלכם?

לפני כחודש ראינו אותו על הפרקט של האולסטאר, עם דגל ישראל על החזה.
הרגש עדיין לא ירד לגמרי - אבל בין כדרור לקליעה מ-׳3׳,
לא יכולתי שלא לחשוב מה דני אבדיה מלמד אותנו על ניהול כסף נכון?

הנה 5 שיעורים לקחת מהמגרש אל תיק ההשקעות שלכם:

1. עקביות מנצחת גאונות
דני לא הגיע לאולסטאר ממשחק אחד. הוא הגיע משנים של אימון יומיומי. בדיוק כך, הפקדה קבועה וסבלנות עושות יותר מ"המניה הבאה שתתפוצץ".

2. מוקדם - יתרון עצום
דני לא התחיל בגיל 19. הריבית דריבית גם לא מחכה. גם 200 ₪ בחודש שמתחילים היום שווים הרבה יותר מ-500 ₪ שמתחילים בעוד 5 שנים

3. גיוון הוא לא פינוק - הוא הגנה
דני שומר, מוסר, קולע. תיק מנצח עושה גם וגם - מניות, אג"ח, נדל"ן, מסלולים מחקי מדד. תלות באפיק אחד היא סיכון מיותר.

4. קור רוח ברגע האמת
כשהבורסה יורדת והכותרות מפחידות - הדחף למשוך את הכסף הוא אנושי לגמרי. אבל משקיע חכם מקבל החלטות מהראש, לא מהבטן. זה ההבדל בין הפסד לניצחון ארוך טווח.

5. גם לדני יש צוות מאחוריו
מאמנים, תזונאים, אנליסטים. הוא הכוכב - הם עושים שהוא יהיה הכי טוב שיכול.
אתם הכסף שלכם - אני כאן כדי לוודא שהתיק שלכם עובד הכי קשה בשבילכם.

רוצים לדעת אם תיק ההשקעות שלכם משחק ברמת אולסטאר?
שלחו לי הודעה ונעשה ביחד סקאוטינג רציני - בלי עלות ובלי התחייבות.

מידע לעיל הוא למטרות מידע כללי בלבד ואינו מהווה ייעוץ השקעות, פנסיוני או תחליף לייעוץ המותאם אישית. ביצועי עבר אינם ערובה לתשואות עתידיות.

לידיעתכם 🫂
03/03/2026

לידיעתכם 🫂

סקירת שוק פברואר 26 - בכלל לא משעמם כאן :)
02/03/2026

סקירת שוק פברואר 26 - בכלל לא משעמם כאן :)

אם אתם בני חמישים פלוס, יש סיכוי טוב שאתם מרגישים לחוצים משני הכיוונים. מצד אחד הורים שמתבגרים וזקוקים לעזרה, מצד שני יל...
23/02/2026

אם אתם בני חמישים פלוס, יש סיכוי טוב שאתם מרגישים לחוצים משני הכיוונים. מצד אחד הורים שמתבגרים וזקוקים לעזרה, מצד שני ילדים שעדיין נעזרים בכם כלכלית. זה דור הסנדוויץ', והלחץ הכלכלי בו הוא אמיתי.

אני פוגשת יותר ויותר אנשים שמוציאים כסף על כולם, אבל שוכחים לעצור ולבדוק מה זה עושה לפנסיה ולחיסכון שלהם. הכוונה טובה, אבל בלי תכנון נכון זה עלול לפגוע בעתיד הכלכלי שלכם.

העיקרון מבחינתי פשוט, קודם כל שומרים על עצמכם. מגדירים מה חייבים להשאיר לפנסיה ולביטחון הכלכלי, ורק משם מחליטים איך וכמה לעזור להורים ולילדים.

אם אתם מרגישים שאתם באמצע הלחץ הזה ואין לכם תמונה ברורה של המצב, זה זמן טוב לעשות סדר. אני כאן כדי לעזור לכם לבנות תכנית שתשמור גם על המשפחה וגם עליכם.

Address

שביט 8, נס ציונה
Ness Ziona

Opening Hours

Monday 09:00 - 17:00
Tuesday 09:00 - 17:00
Wednesday 09:00 - 17:00
Thursday 09:00 - 17:00
Sunday 09:00 - 17:00

Website

Alerts

Be the first to know and let us send you an email when שרית ישראל- מתכננת פיננסית Sarit Israel- Financial planner posts news and promotions. Your email address will not be used for any other purpose, and you can unsubscribe at any time.

Contact The Practice

Send a message to שרית ישראל- מתכננת פיננסית Sarit Israel- Financial planner:

Shortcuts

Share

Category