KCI Money

17/09/2025

🚨 Auto stocks on fire after GST cut buzz! 🔥

Ola Electric surged +47%

Ather Energy gained +33%

Atul Auto up +23%

Eicher Motors jumped +20%

Maruti Suzuki advanced +19%

TVS Motors climbed +16%

Hyundai rose +15%

Ashok Leyland added +12%

Hero Moto moved up +11%

Bajaj Auto inched up +10%

Mahindra gained +9%

Tata Motors closed with +7%

📈 The auto sector is clearly revving up post the GST news! 🚗⚡

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13/09/2025

✅ नई उपलब्धि | Professional Update

मुझे यह साझा करते हुए खुशी हो रही है कि मैंने प्रथम प्रयास में सफलतापूर्वक NISM-Series-XIII: Common Derivatives Certification Examination पास किया है 📈

🎯 स्कोर: 93.5 / 150 (62.33%)
📅 परीक्षा तिथि: 12 सितंबर 2025

यह प्रमाणपत्र मेरे ज्ञान और विशेषज्ञता को और मजबूत करता है, ताकि मैं अपने सभी निवेशकों और क्लाइंट्स को Derivative Markets से जुड़ी और बेहतर सलाह व समाधान दे सकूँ।

💡 KCI Money में हमारा लक्ष्य है – आपको वित्तीय स्वतंत्रता की ओर सही दिशा देना।

🙏 सभी शुभचिंतकों और क्लाइंट्स का आभार, आपके विश्वास से ही हम और आगे बढ़ते हैं।



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29/08/2025

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💡 सही जानकारी, सही निवेश — KCI Money के साथ!

27/08/2025

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25/08/2025

📊 PE Ratio: अच्छा शेयर पहचानने का तरीका

क्या आप जानते हैं कि PE Ratio (Price-to-Earnings Ratio) से किसी भी शेयर का सस्ता या महंगा होना समझा जा सकता है?

🔎 PE Ratio क्या है?

➡️ शेयर का दाम ÷ प्रति शेयर कमाई (EPS)
👉 उदाहरण: अगर किसी शेयर का भाव ₹50 और EPS ₹10 है → PE = 5

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🟢 PE Ratio के प्रकार

1️⃣ Trailing PE – पिछले 12 महीनों की वास्तविक कमाई पर आधारित।
2️⃣ Forward PE – आने वाले समय की अनुमानित कमाई पर आधारित।

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💡 निवेशक कैसे फायदा उठा सकते हैं?

✔️ कम PE Ratio → शेयर सस्ता हो सकता है (Value Buy)।
✔️ ज़्यादा PE Ratio → शेयर महंगा लग सकता है, लेकिन यह भविष्य की Growth Expectation भी दिखाता है।
✔️ तुलना ज़रूरी है → शेयर के PE को उसी सेक्टर और मार्केट एवरेज से मिलाइए।

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⚠️ सावधानियाँ

❌ केवल PE Ratio देखकर निवेश का फैसला न लें।
✔️ हमेशा इसे Revenue Growth, Cash Flow, Margins और Return Ratios जैसे अन्य मापकों के साथ जोड़कर देखें।

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✅ निवेश का सही निर्णय तभी संभव है, जब आप आंकड़ों को सही संदर्भ में समझें।

Rajeev Khandelwal
Founder – KCI Money
🌐 www.kcimoney.com

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KCI

23/08/2025

📊 Financial Term of the Day: Sharpe Ratio

🔹 मतलब: प्रति यूनिट रिस्क पर मिला रिटर्न।
यानी, यह बताता है कि आपका निवेश लिए गए रिस्क के मुकाबले कितना अच्छा रिटर्न दे रहा है।

📌 Formula:
Sharpe Ratio = \frac{Portfolio Return – Risk Free Rate}{Standard Deviation}

💡 Example:
अगर किसी फंड ने 12% रिटर्न दिया और Risk-Free Return 6% है, तथा Standard Deviation 2% है →
Sharpe Ratio = (12 – 6) ÷ 2 = 3 (बहुत अच्छा)

👉 Higher Sharpe Ratio = बेहतर Risk-Adjusted Return

💬 सवाल: आपने कभी अपने फंड का Sharpe Ratio चेक किया है❓

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22/08/2025

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15/08/2025

आज का फाइनेंशियल टर्म - Sharpe Ratio
📊 Sharpe Ratio – रिस्क बनाम रिटर्न का स्मार्ट पैमाना

🔍 मतलब:
Sharpe Ratio बताता है कि आपने प्रति यूनिट रिस्क लेकर कितना अतिरिक्त रिटर्न कमाया है।
यह निवेश की Risk-Adjusted Performance को मापने का एक प्रमुख मीट्रिक है, जिसे ग्लोबल इन्वेस्टमेंट प्रोफेशनल्स भरोसे से इस्तेमाल करते हैं।

📌 निवेशकों के लिए महत्व:
• High Sharpe Ratio → बेहतर रिस्क-एडजस्टेड रिटर्न
• Low Sharpe Ratio → लिया गया रिस्क, रिटर्न को जस्टिफाई नहीं करता
• एक ही सेक्टर/कैटेगरी के अलग-अलग फंड्स की तुलना के लिए बेहद उपयोगी

📊 रेंज का मतलब:
• 1 से ऊपर = अच्छा
• 2 से ऊपर = बहुत अच्छा
• 3+ = असाधारण परफॉर्मेंस

💬 KCI Money Insight:
“सिर्फ रिटर्न देखना समझदारी नहीं, उस रिटर्न के पीछे का रिस्क समझना असली इन्वेस्टमेंट इंटेलिजेंस है — Sharpe Ratio यही सिखाता है।”



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14/08/2025

📊 आज का फाइनेंशियल टर्म – Beta

परिभाषा:
Beta किसी स्टॉक या पोर्टफोलियो की मार्केट मूवमेंट के प्रति संवेदनशीलता का मात्रात्मक माप है। यह बताता है कि निवेश का रिटर्न, बेंचमार्क इंडेक्स (जैसे Nifty 50 या Sensex) के उतार-चढ़ाव के साथ कितनी और किस दिशा में बदलता है।

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Beta का व्यावहारिक अर्थ
• Beta = 1.00
निवेश का रिटर्न मार्केट के समान गति से बदलता है।
• Beta > 1.00
निवेश में मार्केट की तुलना में अधिक उतार-चढ़ाव (High Volatility) होता है। संभावित रिटर्न अधिक, लेकिन रिस्क भी ज्यादा।
• Beta < 1.00
निवेश में मार्केट से कम उतार-चढ़ाव होता है, यानी अपेक्षाकृत स्थिर और कम रिस्की।
• Negative Beta (

13/08/2025

📊 आज का फ़ाइनेंशियल टर्म: ALPHA

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🔍 Alpha क्या है?

Alpha किसी फंड या पोर्टफोलियो का अपने बेंचमार्क (जैसे Nifty 50, Sensex) की तुलना में अतिरिक्त रिटर्न को मापता है।
यह बताता है कि फंड मैनेजर ने मार्केट औसत से ज्यादा रिटर्न दिया है या नहीं।

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📈 गणना का तरीका

Alpha = वास्तविक रिटर्न – बेंचमार्क रिटर्न

उदाहरण:
• बेंचमार्क रिटर्न = 10%
• फंड का रिटर्न = 13%
• Alpha = +3% → मतलब फंड ने 3% अतिरिक्त रिटर्न दिया।

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✅ Alpha का मतलब
• Positive Alpha (+) → फंड ने मार्केट से बेहतर प्रदर्शन किया।
• Negative Alpha (-) → फंड ने मार्केट से खराब प्रदर्शन किया।
• Zero Alpha (0) → फंड ने मार्केट के बराबर प्रदर्शन किया।

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💡 निवेश में महत्व
• Alpha यह तय करने में मदद करता है कि फंड मैनेजर का कौशल कैसा है।
• हाई Alpha का मतलब है कि निवेश रणनीति सफल रही।
• लॉन्ग-टर्म निवेशक के लिए, लगातार पॉज़िटिव Alpha अच्छा संकेत है।

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📌 KCI Money की सलाह

Alpha को हमेशा Risk, Beta और Expense Ratio के साथ देखें, ताकि निवेश का पूरा विश्लेषण हो सके।
सिर्फ Alpha देखकर निवेश निर्णय न लें—क्योंकि कभी-कभी ज्यादा रिटर्न लेने के लिए बेहद जोखिम भी लिया जा सकता है।

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💬 आपका पोर्टफोलियो Positive Alpha दे रहा है या नहीं?
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12/08/2025

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26/07/2025

📘 हर निवेशक के लिए ज़रूरी: टॉप 7 फाइनेंशियल रेशियो की पूरी समझ
एक्सपर्ट की तरह कंपनी एनालिसिस करना है? इन 7 रेशियो को जानिए और निवेश में समझदारी लाइए!

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🔹 1️⃣ P/E Ratio (प्राइस टू अर्निंग रेशियो)
➡️ यह बताता है कि कोई स्टॉक अपनी कमाई के मुकाबले कितना महंगा है।
👉 P/E = शेयर की कीमत ÷ प्रति शेयर कमाई (EPS)
📌 अगर P/E बहुत ज्यादा है, तो स्टॉक महंगा हो सकता है।
📌 अगर P/E कम है, तो सस्ता लग सकता है – लेकिन ज़रूरी है कि आप उसी सेक्टर के अन्य कंपनियों से तुलना करें।

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🔹 2️⃣ ROE (रिटर्न ऑन इक्विटी)
➡️ यह बताता है कि कंपनी अपने शेयरधारकों के पैसों से कितना रिटर्न कमा रही है।
👉 ROE = नेट प्रॉफिट ÷ शेयरहोल्डर्स इक्विटी
📌 ज्यादा ROE यानी कंपनी पैसे का कुशल उपयोग कर रही है।
📌 15% से ऊपर ROE होना अच्छा माना जाता है।

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🔹 3️⃣ Debt-to-Equity Ratio (कर्ज और पूंजी का अनुपात)
➡️ यह रेशियो बताता है कि कंपनी अपने फंडिंग के लिए कर्ज पर कितनी निर्भर है।
👉 Debt-to-Equity = कुल कर्ज ÷ शेयरहोल्डर्स की इक्विटी
📌 1 से कम होने पर कंपनी को कम जोखिम वाली मानी जाती है।
📌 ज्यादा रेशियो मतलब ज्यादा कर्ज = ज्यादा जोखिम।

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🔹 4️⃣ EPS (Earnings Per Share)
➡️ यह दर्शाता है कि कंपनी एक शेयर पर कितना मुनाफा कमा रही है।
👉 EPS = नेट प्रॉफिट ÷ कुल शेयरों की संख्या
📌 EPS जितना ज्यादा होगा, कंपनी उतनी लाभदायक मानी जाती है।
📌 यह निवेशकों के लिए मुनाफे का संकेत है।

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🔹 5️⃣ Dividend Yield (डिविडेंड यील्ड)
➡️ यह बताता है कि कंपनी आपको उसके शेयर पर सालाना कितने प्रतिशत का डिविडेंड दे रही है।
👉 Dividend Yield = डिविडेंड ÷ शेयर प्राइस × 100
📌 जो निवेशक नियमित आय चाहते हैं, उनके लिए यह ज़रूरी है।
📌 स्थिर और मजबूत कंपनियों में ये रेशियो अच्छा होता है।

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🔹 6️⃣ Operating Margin (ऑपरेटिंग मार्जिन)
➡️ यह बताता है कि कंपनी अपने मुख्य बिज़नेस से कितना लाभ कमा रही है।
👉 Operating Margin = ऑपरेटिंग प्रॉफिट ÷ रेवेन्यू × 100
📌 ज्यादा मार्जिन = कुशल संचालन और लागत पर नियंत्रण।
📌 15% से ज्यादा ऑपरेटिंग मार्जिन मानी जाती है बढ़िया।

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🔹 7️⃣ Current Ratio (करंट रेशियो)
➡️ यह रेशियो बताता है कि कंपनी के पास अपनी शॉर्ट टर्म देनदारियों को चुकाने के लिए कितनी कैश या परिसंपत्तियाँ हैं।
👉 Current Ratio = करंट एसेट्स ÷ करंट लायबिलिटीज
📌 1.5 से 2 के बीच रेशियो आदर्श माना जाता है।
📌 इससे कंपनी की लिक्विडिटी की स्थिति समझ में आती है।

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📈 निष्कर्ष:
अगर आप किसी कंपनी में निवेश करने जा रहे हैं, तो सिर्फ शेयर की कीमत ना देखें – ये 7 रेशियो देखकर ही फैसला लें।
🧠 समझदारी से निवेश करेंगे तो रिस्क कम और रिटर्न ज्यादा मिलेगा।

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